นักทำบัญชีกับรหัสยืนยันธนาคารของลูกค้า

เมื่อนักทำบัญชีต้องใช้รหัสจากโทรศัพท์ของลูกค้าเพื่อลงชื่อเข้าใช้ วิธีแรกคือใช้ล็อกอินของคุณเอง: QuickBooks Online ให้ลูกค้าเชิญนักบัญชีของเขาได้ และ Xero มีบทบาทที่ปรึกษา คุณจึงลงชื่อเข้าใช้ด้วยบัญชีของคุณเองและรับรหัสของคุณเอง สำหรับธนาคารที่ส่ง SMS ถึงลูกค้าเท่านั้น ให้ขอรหัสจากลูกค้าทุกครั้ง หรือถ้าข้อกำหนดของธนาคารอนุญาตและลูกค้าตกลง ให้ลูกค้าส่งต่อรหัสของธนาคารนั้นจาก iPhone ของเขาเองมายังอีเมลของคุณหรือช่องที่ใช้ร่วมกัน

สิ่งที่คุณต้องมี: ความยินยอมของลูกค้าเป็นลายลักษณ์อักษร, การอ่านข้อกำหนดของธนาคารเรื่องการแชร์รหัส, iPhone ของลูกค้าที่ใช้ iOS 26 ขึ้นไป, ที่อยู่อีเมลของคุณหรือช่อง Slack หรือ Microsoft Teams ส่วนตัว และ Fwrd ที่ลูกค้าติดตั้งบน iPhone ของเขา

นักทำบัญชีเข้าสู่ระบบโดยไม่ใช้รหัสยืนยันของลูกค้าได้อย่างไร

ขอสิทธิ์เข้าถึงของคุณเองในที่ที่ซอฟต์แวร์หรือธนาคารมีให้ แล้วรหัสจะไปที่โทรศัพท์ของคุณ ไม่ใช่ของลูกค้า และไม่ต้องส่งต่ออะไรเลย

• QuickBooks Online หน้าช่วยเหลือของ Intuit ระบุว่าผู้ดูแลหลักหรือผู้ดูแลบริษัทเชิญนักบัญชีได้จาก Settings แล้ว Manage users นักบัญชีที่มี QuickBooks Online Accountant อยู่แล้วลงชื่อเข้าใช้และตอบรับได้ทันที และคำเชิญไม่นับรวมในจำนวนผู้ใช้สูงสุดของการสมัครสมาชิก (Intuit ข้อมูล ณ วันที่ 25 ตุลาคม 2026)
• Xero ศูนย์ช่วยเหลือของ Xero อธิบายบทบาทผู้ใช้ที่ปรึกษา ซึ่งเป็นสิทธิ์ที่ลูกค้ามักให้นักบัญชีของเขา คุณจึงลงชื่อเข้าใช้ในนามของตัวเอง (Xero ข้อมูล ณ วันที่ 25 ตุลาคม 2026)
• ธนาคาร ถามลูกค้าว่าบัญชีธุรกิจของเขาเพิ่มผู้ใช้แยกต่างหาก หรือล็อกอินแบบดูอย่างเดียวให้นักทำบัญชีได้ไหม มีแต่ธนาคารเท่านั้นที่บอกได้ว่ามีอะไรให้

ตัวเลือกไหนเหมาะ

ล็อกอินของคุณเองเหมาะที่สุดเสมอ เมื่อธนาคารไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากโทรศัพท์ของลูกค้า ก็ขึ้นอยู่กับว่าคุณลงชื่อเข้าใช้บ่อยแค่ไหน

ก่อนส่งต่ออะไรก็ตาม: ความยินยอมและข้อกำหนดของธนาคาร

• บางธนาคารห้ามแชร์รหัส อ่านข้อกำหนดของธนาคาร หรือถามธนาคาร ถ้าระบุว่ารหัสสำหรับเจ้าของบัญชีเท่านั้น อย่าส่งต่อ ให้ใช้สิทธิ์เข้าถึงของคุณเองหรือขอจากลูกค้าทุกครั้ง
• ลูกค้าเป็นคนตั้งค่าบน iPhone ของเขาเอง โดยรู้ว่ามันทำอะไร อย่าตั้งค่านี้บนโทรศัพท์ของลูกค้าโดยที่เขาไม่รู้ และอย่าทำเพราะคนแปลกหน้าขอ
• ส่งต่อธนาคารเดียว ไม่ใช่ทุกอย่าง ใช้คำที่มีเฉพาะในข้อความรหัสของธนาคารนั้น ข้อความอื่นของลูกค้าจึงเป็นส่วนตัวต่อไป
• ลูกค้าหยุดได้ทุกเมื่อ โดยปิดการทำงานอัตโนมัติในแอปคำสั่งลัด

วิธีที่ลูกค้าส่งต่อรหัสของธนาคารหนึ่งแห่งมายังอีเมลของคุณ

ลูกค้าทำขั้นตอนเหล่านี้บน iPhone ของเขา ใช้เวลาไม่กี่นาที

1. เพิ่มอีเมลใน Fwrd เปิด Fwrd แตะ + แล้วเลือก “Email Address” ใต้ “Recipient Reference” พิมพ์ที่อยู่อีเมลของนักทำบัญชีแล้วแตะ + เพื่อเพิ่ม จากนั้นบันทึกด้วยเครื่องหมายถูก

2. สร้างการทำงานอัตโนมัติข้อความ บน iOS 27 เปิดแอปคำสั่งลัด แตะ “คลัง” แล้ว “การทำงานอัตโนมัติ” แล้วแตะ + จากนั้นแตะ “การทำงานอัตโนมัติ” แล้ว “ข้อความ” บน iOS 26 เปิดแท็บ “การทำงานอัตโนมัติ” แตะ + แล้วเลือก “ข้อความ”

3. เลือกรหัสของธนาคาร เลือก “ข้อความประกอบด้วย” (บน iOS 27 เปลี่ยน “ผู้ส่ง” เป็น “ข้อความ”) แล้วพิมพ์คำที่มีเฉพาะในข้อความรหัสของธนาคารนั้น เช่น ชื่อธนาคาร ถ้าข้อความของธนาคารมีชื่อนั้น

4. ตั้งให้สั่งทำงานโดยไม่ต้องถาม บน iOS 27 แตะลูกศรข้างตัวสั่งทำงาน แล้วดูว่า “ยืนยันก่อนสั่งทำงาน” ปิดอยู่ ใต้ ⓘ แล้วแตะ “ความเป็นส่วนตัว” ดูว่า “อนุญาตให้ทำงานในระหว่างล็อค” เปิดอยู่ บน iOS 26 เลือก “สั่งทำงานทันที” แล้วแตะ “ถัดไป” และ “สร้างคำสั่งลัดใหม่”

5. เพิ่มการทำงานของ Fwrd ค้นหา “Forward” เพิ่ม “Forward Message to All Destinations” ของ Fwrd และตั้ง “Message” ของมันเป็น “ข้อมูลเข้าของคำสั่งลัด”

6. เพิ่ม “ส่งอีเมล” ของ Apple ไว้ใต้นั้น แตะช่อง “ข้อความ” ของมัน แล้วเลือก “Forward Message to All Destinations” ซึ่งก็คือผลลัพธ์ของ Fwrd ใส่ที่อยู่อีเมลของนักทำบัญชีไว้ใต้ “ผู้รับ” พิมพ์ชื่อเรื่อง และปิด “แสดงแผ่นงานการเขียน” ใต้ลูกศร แตะปุ่มย้อนกลับเพื่อบันทึก (บน iOS 26 แตะ “เสร็จสิ้น”)

7. เรียบร้อย ต่อจากนี้ข้อความรหัสใหม่จากธนาคารนั้นจะเข้ากล่องจดหมายของนักทำบัญชีโดยอัตโนมัติ ไม่ว่า iPhone จะล็อคอยู่หรือไม่

“ส่งอีเมล” ของ Apple เป็นตัวส่ง จากบัญชีแอปเมลของลูกค้าเอง คู่มืออีเมล แสดงทุกการแตะ และ ส่งต่อ SMS จาก iPhone ไปยังอีเมล อธิบายปลายทางนี้

สำหรับสำนักงานที่มีพนักงานหลายคนลงชื่อเข้าใช้แทนลูกค้ารายเดียวกัน ช่อง Slack หรือ Teams ส่วนตัวทำงานแบบเดียวกัน: เพิ่มใน Fwrd แล้วฟิลเตอร์ของมันเก็บไว้เฉพาะข้อความที่มีชื่อธนาคารได้ คู่มือ Slack มีขั้นตอนเหล่านั้น

สิ่งที่การส่งต่อทำไม่ได้

• ข้ามกฎของธนาคารไม่ได้ การส่งต่อไม่ได้เปลี่ยนว่าธนาคารอนุญาตให้ใครใช้รหัส ข้อกำหนดของธนาคารยังมีผลอยู่
• เข้าถึงรหัสในแอปของธนาคารไม่ได้ ส่งต่อได้เฉพาะ SMS การอนุมัติแบบพุชและรหัสที่อยู่ในแอปยังคงอยู่บนโทรศัพท์ของลูกค้า
• ไม่ทำงานเมื่อ iPhone ของลูกค้าปิดเครื่องหรือออฟไลน์ หลังจากเริ่มการทำงานใหม่ การส่งต่อจะรอจนกว่าลูกค้าจะปลดล็อคหนึ่งครั้ง และ iPhone ที่ไม่ได้ปลดล็อคนาน 3 วันจะเริ่มการทำงานใหม่เอง
• ส่งได้ทางเดียว คุณตอบกลับผ่านการส่งต่อไม่ได้ และส่งเฉพาะข้อความใหม่

Fwrd ส่งต่อได้ฟรี 15 ครั้งต่อเดือน ณ เดือนตุลาคม 2026 และรหัสที่คุณใช้ลงชื่อเข้าใช้เดือนละไม่กี่ครั้งอยู่ในโควตานั้นได้สบาย Fwrd Pro ไม่จำกัดจำนวน