記帳代行と、クライアントの銀行の認証コード

記帳代行の担当者がサインインにクライアントの電話のコードを必要とする場合、最初の解決策は、自分専用のログインを持つことです。QuickBooks Onlineではクライアントが会計士を招待でき、Xeroには「adviser」の役割があるので、自分のアカウントと自分のコードでサインインできます。クライアントにしかSMSを送らない銀行では、コードのたびにクライアントへ頼むか、銀行の規約が許し、クライアントが同意するなら、クライアント本人のiPhoneから、その銀行のコードだけをあなたのメールまたは共有チャンネルへ転送してもらいます。

必要なもの: クライアントの書面による同意。コードの共有についての銀行の規約を読むこと。iOS 26以降のクライアントのiPhone。あなたのメールアドレス、または非公開のSlackかMicrosoft Teamsのチャンネル。そして、クライアントが自分のiPhoneに入れたFwrdです。

記帳代行の担当者は、クライアントの認証コードなしでログインできますか？

ソフトウェアや銀行が提供しているなら、自分専用のアクセス権を取得してください。そうすれば、コードはクライアントではなくあなたの電話に届き、転送は不要になります。

• QuickBooks Online。 Intuitのヘルプページによると、プライマリ管理者または会社の管理者は、「Settings」の「Manage users」から会計士を招待できます。すでにQuickBooks Online Accountantを持つ会計士は、そのままサインインして承諾でき、その招待はサブスクリプションのユーザー数の上限に含まれません（Intuit、2026年10月25日に参照）。
• Xero。 Xeroのヘルプセンターには、クライアントが会計士に付与することの多いアクセス権として、「adviser」ユーザーの役割が説明されています。自分自身としてサインインできます（Xero、2026年10月25日に参照）。
• 銀行。 クライアントの事業用口座に、記帳代行の担当者用の別ユーザー、または閲覧専用のログインを追加できるか、クライアントに確認してもらってください。何が提供されているかは、銀行だけが答えられます。

どの方法が向いていますか？

自分専用のログインが、つねにいちばん向いています。銀行にクライアントの電話しか選択肢がない場合は、サインインの頻度で決まります。

何かを転送する前に: 同意と銀行の規約

• コードの共有を禁じている銀行があります。 銀行の規約を読むか、銀行に問い合わせてください。コードは口座の名義人だけのものだとされている場合は、転送せず、自分専用のアクセス権を使うか、そのたびにクライアントへ頼んでください。
• クライアントが、自分のiPhoneで、内容を理解したうえで設定します。 クライアントに知らせずにクライアントの電話で設定したり、見知らぬ人に頼まれて設定したりしてはいけません。
• 転送するのは、すべてではなく1つの銀行だけです。 その銀行のコードのSMSだけに含まれる単語を使い、クライアントのほかのSMSが非公開のままになるようにします。
• クライアントは、いつでも止められます。 ショートカットでオートメーションをオフにするだけです。

クライアントが、1つの銀行のコードをあなたのメールへ転送する手順

クライアントが、自分のiPhoneで行います。数分で終わります。

1. Fwrdで「メールアドレス」を追加します。 Fwrdを開いて「+」をタップし、「メールアドレス」を選びます。「受信者のメモ」に記帳代行の担当者のアドレスを入力し、「+」をタップして追加してから、チェックマークで保存します。

2. 「メッセージ」のオートメーションを作成します。 iOS 27では、ショートカットアプリを開き、「ライブラリ」＞「オートメーション」の順にタップして、「+」をタップします。「ショートカットを説明」が表示されたら、「編集」をタップします。「オートメーション」をタップして「メッセージ」を選びます。iOS 26では、「オートメーション」タブを開き、「+」をタップして、「メッセージ」を選びます。

3. 銀行のコードを選びます。 「メッセージが次を含む」を選び（iOS 27では「差出人」を「メッセージ」に変更し）、その銀行のコードのSMSだけに含まれる単語を入力します。SMSに銀行名が含まれるなら、その名前などです。

4. 確認なしで実行されるようにします。 iOS 27では、トリガーの横の矢印をタップして「実行前に確認」がオフになっていることを確認します。ⓘ＞「プライバシー」で「ロック中に実行を許可」がオンになっていることを確認します。iOS 26では「すぐに実行」を選び、「次へ」＞「新規ショートカットを作成」をタップします。

5. Fwrdのアクションを追加します。 「転送」を検索し、Fwrdの「メッセージをすべての送り先に転送」を追加して、その「メッセージ」を「ショートカットの入力」に設定します（iOS 26では「ショートカットの入力」＞「メッセージ」）。

6. その下に、Appleの「メールを送信」を追加します。 その「メッセージ」欄をタップし、「メッセージをすべての送り先に転送」を選びます。これがFwrdの出力です。「宛先」に記帳代行の担当者のアドレスを追加し、「件名」を入力して、矢印の下の「作成シートを表示」をオフにします。戻るをタップして保存します（iOS 26では「完了」）。

7. これで完了です。 その銀行の新しいコードのSMSが、iPhoneのロック中でも自動的に、記帳代行の担当者の受信トレイに届きます。

送信を行うのは、クライアント自身のメールアカウントからのAppleの「メールを送信」です。メールのガイドですべての操作を紹介し、iPhoneのSMSをメールに転送するで送り先を説明しています。

同じクライアントのためにスタッフ数人がサインインする事務所なら、非公開のSlackまたはTeamsのチャンネルでも、同じように設定できます。Fwrdでチャンネルを追加すれば、そのフィルタで、銀行名を含むSMSだけを残せます。手順はSlackのガイドにあります。

転送にできないこと

• 銀行の決まりを覆すことはできません。 転送しても、誰がコードを使ってよいかという銀行の定めは変わりません。銀行の規約は引き続き適用されます。
• 銀行のアプリの中にあるコードは、転送できません。 転送できるのはSMSだけです。プッシュ通知での承認や、アプリで表示されるコードは、クライアントの電話に残ります。
• クライアントのiPhoneの電源が切れていたり、オフラインだったりすると動作しません。 再起動後は、クライアントが一度ロックを解除するまで転送が待機します。また、3日間ロックを解除しないiPhoneは自動的に再起動します。
• 一方向のみです。 転送を通じて返信することはできません。送られるのは新しいSMSだけです。

2026年10月時点で、Fwrdは毎月15件まで無料です。月に数回サインインするコードなら、この範囲に十分収まります。Fwrd Proなら上限がなくなり、料金は米国で月額$4.99、または年額$29.99です。