Contadores e os códigos de verificação do banco do cliente

Quando quem faz a contabilidade precisa de um código do celular do cliente para entrar, a primeira solução é o seu próprio login: o QuickBooks Online deixa o cliente convidar o contador, e o Xero tem uma função de consultor, então você entra com a sua conta e recebe os seus próprios códigos. Para um banco que só manda mensagem ao cliente, peça cada código a ele ou, se os termos do banco permitirem e o cliente concordar, faça o cliente encaminhar os códigos desse banco, do iPhone dele, para o seu e-mail ou para um canal compartilhado.

O que você precisa: o acordo do cliente, por escrito; a leitura dos termos do banco sobre compartilhar códigos; o iPhone do cliente com iOS 26 ou posterior; o seu endereço de e-mail ou um canal privado do Slack ou do Microsoft Teams; e o Fwrd, instalado pelo cliente no iPhone dele.

Como um contador pode entrar sem o código de verificação do cliente?

Consiga o seu próprio acesso onde o software ou o banco oferecer. Assim o código vai para o seu celular, e não para o do cliente, e não há nada para encaminhar.

• QuickBooks Online. A página de ajuda da Intuit diz que um administrador principal ou da empresa pode convidar um contador em Settings e depois Manage users. Um contador que já tem o QuickBooks Online Accountant pode entrar e aceitar na hora, e o convite não conta no limite de usuários da assinatura (Intuit, consultado em 25 de outubro de 2026).
• Xero. A central de ajuda do Xero descreve uma função de usuário consultor (adviser), o acesso que o cliente costuma dar ao contador, então você entra como você mesmo (Xero, consultado em 25 de outubro de 2026).
• O banco. Pergunte ao cliente se a conta empresarial dele pode ter um usuário separado, ou um login só de consulta, para quem faz a contabilidade. Só o banco sabe o que oferece.

Qual opção combina?

O seu próprio login é sempre o que combina melhor. Quando o banco não deixa outra opção além do celular do cliente, tudo depende de com que frequência você entra.

Antes de encaminhar qualquer coisa: consentimento e termos do banco

• Alguns bancos proíbem compartilhar códigos. Leia os termos do banco ou pergunte a ele. Se disser que o código é só do titular da conta, não o encaminhe; use o seu próprio acesso ou peça ao cliente toda vez.
• O cliente configura, no próprio iPhone, sabendo o que isso faz. Nunca configure isto no celular de um cliente sem ele saber, e nunca porque um desconhecido pediu.
• Encaminhe um banco, não tudo. Use uma palavra que só as mensagens com código desse banco tenham, para que as outras mensagens do cliente continuem privadas.
• O cliente pode parar a qualquer momento desativando a automação no Atalhos.

Como um cliente encaminha os códigos de um banco para o seu e-mail

O cliente faz estes passos no iPhone dele. Levam alguns minutos.

1. Adicione o e-mail no Fwrd. Abra o Fwrd, toque em + e escolha “Email Address” (Endereço de e-mail). Em “Recipient Reference” (Referência do destinatário), digite o endereço de quem faz a contabilidade, toque em + para adicioná-lo e salve com a marca de seleção.

2. Crie uma automação de Mensagem. No iOS 27, abra o Atalhos e toque em “Biblioteca”, depois em “Automação” e em +. Se aparecer “Descrever um atalho”, toque em “Editar”. Toque em “Automação” e depois em “Mensagem”. No iOS 26, abra a aba “Automação”, toque em + e escolha “Mensagem”.

3. Escolha os códigos do banco. Escolha “A Mensagem Contém” (no iOS 27, troque “Remetente” por “Mensagem”) e digite uma palavra que só as mensagens com código desse banco tenham, como o nome do banco, se as mensagens dele o trazem.

4. Faça a automação rodar sem perguntar. No iOS 27, toque na seta ao lado do acionador e verifique que “Confirmar Antes de Executar” está desativado. Em ⓘ e depois “Privacidade”, verifique que “Permitir Execução Quando Bloqueado” está ativado. No iOS 26, escolha “Executar Imediatamente”, depois toque em “Seguinte” e em “Criar Novo Atalho”.

5. Adicione a ação do Fwrd. Pesquise por “Forward”, adicione “Forward Message to All Destinations” (Encaminhar Mensagem para Todos os Destinos) do Fwrd e defina o campo “Message” (Mensagem) dela como “Entrada do Atalho” (no iOS 26, “Entrada do Atalho” e depois “Mensagem”).

6. Adicione abaixo dela o “Enviar E-mail” da Apple. Toque no campo “Mensagem” dele e escolha “Forward Message to All Destinations”: essa é a saída do Fwrd. Em “Destinatários”, adicione o endereço de quem faz a contabilidade, digite um assunto e desative “Folha de Redação”, sob a seta. Toque em “Voltar” para salvar (“OK” no iOS 26).

7. Pronto. As novas mensagens com código desse banco passam a cair na caixa de entrada de quem faz a contabilidade sozinhas, com o iPhone desbloqueado ou bloqueado.

O “Enviar E-mail” da Apple faz o envio, a partir da conta do Mail do próprio cliente. O guia de e-mail mostra cada toque, e encaminhar SMS do iPhone para e-mail explica o destino.

Para um escritório em que várias pessoas entram para o mesmo cliente, um canal privado do Slack ou do Teams funciona do mesmo jeito: adicione-o no Fwrd, e o filtro dele pode manter só as mensagens com o nome do banco. O guia do Slack tem esses passos.

O que o encaminhamento não faz

• Ele não passa por cima do banco. Encaminhar não muda quem o banco diz que pode usar um código. Os termos dele continuam valendo.
• Ele não alcança códigos no app do banco. Só mensagens são encaminhadas. Aprovações por notificação e códigos de app ficam no celular do cliente.
• Ele não funciona com o iPhone do cliente desligado ou offline. Depois de uma reinicialização, o encaminhamento espera o cliente desbloqueá-lo uma vez, e um iPhone que fica três dias sem ser desbloqueado reinicia sozinho.
• Ele só vai num sentido. Você não consegue responder pelo encaminhamento, e só as mensagens novas são enviadas.

Em outubro de 2026, o Fwrd é grátis para 15 encaminhamentos por mês, e um código com que você entra algumas vezes por mês cabe bem nesse limite. O Fwrd Pro tira o limite por $4.99 por mês ou $29.99 por ano nos EUA. A App Store mostra o preço na sua própria moeda.