Kế toán và mã xác minh ngân hàng của khách hàng

Khi kế toán cần mã từ điện thoại của khách hàng để đăng nhập, cách đầu tiên là dùng tài khoản của chính bạn: QuickBooks Online cho phép khách hàng mời kế toán của họ, còn Xero có vai trò adviser, nên bạn đăng nhập bằng tài khoản của mình và nhận mã của mình. Với ngân hàng chỉ nhắn tin cho khách hàng, bạn có thể xin khách hàng từng mã, hoặc nếu điều khoản của ngân hàng cho phép và khách hàng đồng ý, nhờ khách hàng chuyển tiếp mã của ngân hàng đó từ iPhone của họ đến email của bạn hoặc một kênh dùng chung.

Bạn cần: sự đồng ý bằng văn bản của khách hàng; đã đọc điều khoản của ngân hàng về việc chia sẻ mã; iPhone của khách hàng chạy iOS 26 trở lên; địa chỉ email của bạn hoặc một kênh Slack hay Microsoft Teams riêng; và Fwrd, do khách hàng cài trên iPhone của họ.

Kế toán đăng nhập thế nào khi không có mã xác minh của khách hàng?

Hãy lấy quyền truy cập riêng cho bạn ở bất cứ nơi nào phần mềm hoặc ngân hàng cho phép. Khi đó mã được gửi đến điện thoại của bạn chứ không phải của khách hàng, và không cần chuyển tiếp gì cả.

• QuickBooks Online. Trang trợ giúp của Intuit cho biết quản trị viên chính hoặc quản trị viên công ty có thể mời kế toán từ “Settings”, rồi “Manage users”. Kế toán đã có QuickBooks Online Accountant có thể đăng nhập và chấp nhận ngay, và lời mời không tính vào giới hạn số người dùng của gói đăng ký (Intuit, thông tin tính đến ngày 25 tháng 10 năm 2026).
• Xero. Trung tâm trợ giúp của Xero mô tả vai trò người dùng adviser, quyền truy cập mà khách hàng thường cấp cho kế toán của họ, nên bạn đăng nhập bằng chính tài khoản của mình (Xero, thông tin tính đến ngày 25 tháng 10 năm 2026).
• Ngân hàng. Hỏi khách hàng xem tài khoản doanh nghiệp của họ có thể thêm một người dùng riêng, hoặc một tài khoản chỉ xem, cho kế toán hay không. Chỉ ngân hàng mới biết mình cung cấp những gì.

Lựa chọn nào phù hợp?

Đăng nhập bằng tài khoản riêng của bạn luôn phù hợp nhất. Khi ngân hàng không có lựa chọn nào ngoài điện thoại của khách hàng, việc chọn tùy vào tần suất bạn đăng nhập.

Trước khi chuyển tiếp bất cứ thứ gì: sự đồng ý và điều khoản ngân hàng

• Một số ngân hàng cấm chia sẻ mã. Hãy đọc điều khoản của ngân hàng hoặc hỏi ngân hàng. Nếu ngân hàng nói mã chỉ dành cho chủ tài khoản, đừng chuyển tiếp; hãy dùng quyền truy cập riêng của bạn hoặc hỏi khách hàng mỗi lần.
• Khách hàng tự cài đặt, trên iPhone của họ, và hiểu mình đang làm gì. Đừng bao giờ cài việc này trên điện thoại của khách hàng mà họ không biết, và đừng bao giờ làm vì một người lạ yêu cầu.
• Chuyển tiếp một ngân hàng, không chuyển tiếp mọi thứ. Dùng một từ chỉ có trong tin nhắn mã của ngân hàng đó, để các tin nhắn khác của khách hàng vẫn riêng tư.
• Khách hàng có thể dừng bất cứ lúc nào bằng cách tắt mục tự động hóa trong Phím tắt.

Cách khách hàng chuyển tiếp mã của một ngân hàng đến email của bạn

Khách hàng làm các bước này trên iPhone của họ. Chỉ mất vài phút.

1. Thêm Email trong Fwrd. Mở Fwrd, chạm vào +, rồi chọn “Email Address”. Ở “Recipient Reference”, nhập địa chỉ của kế toán và chạm vào + để thêm, rồi lưu bằng dấu tích.

2. Tạo một mục tự động hóa Tin nhắn. Trên iOS 27, mở Phím tắt, chạm vào “Thư viện”, rồi “Tự động hóa”, rồi +. Nếu bạn thấy “Mô tả phím tắt”, hãy chạm vào “Sửa”. Chạm vào “Tự động hóa”, rồi “Tin nhắn”. Trên iOS 26, mở tab “Tự động hóa”, chạm vào + và chọn “Tin nhắn”.

3. Chọn mã của ngân hàng. Chọn “Tin nhắn chứa” (trên iOS 27, đổi “Người gửi” thành “Tin nhắn”) và nhập một từ chỉ có trong tin nhắn mã của ngân hàng đó, chẳng hạn tên ngân hàng, nếu tin nhắn của họ có tên này.

4. Để nó chạy mà không hỏi. Trên iOS 27, chạm vào mũi tên bên cạnh điều kiện kích hoạt và xem “Xác nhận trước khi chạy” đã tắt chưa. Vào ⓘ, rồi “Quyền riêng tư”, và xem “Cho phép chạy khi bị khóa” đã bật chưa. Trên iOS 26, chọn “Chạy ngay lập tức”, rồi chạm vào “Tiếp” và “Tạo phím tắt mới”.

5. Thêm tác vụ của Fwrd. Tìm “Forward”, thêm “Forward Message to All Destinations” của Fwrd, và đặt “Message” của nó thành “Đầu vào phím tắt”.

6. Thêm tác vụ “Gửi email” của Apple bên dưới. Chạm vào trường “Tin nhắn” của tác vụ này và chọn “Forward Message to All Destinations”: đó là kết quả đầu ra của Fwrd. Thêm địa chỉ của kế toán vào “Người nhận”, nhập một chủ đề, và tắt “Hiển thị trang soạn thảo” bên dưới mũi tên. Chạm vào nút quay lại để lưu (“Xong” trên iOS 26).

7. Xong. Từ giờ, tin nhắn mã mới từ ngân hàng đó sẽ tự động vào hộp thư của kế toán, dù iPhone đang khóa hay không.

Chính tác vụ “Gửi email” của Apple gửi thư, từ tài khoản Mail của chính khách hàng. Hướng dẫn email chỉ từng thao tác chạm, và chuyển tiếp tin nhắn SMS của iPhone đến email giải thích về nơi nhận này.

Với một công ty kế toán có nhiều nhân viên cùng đăng nhập cho một khách hàng, một kênh Slack hoặc Teams riêng hoạt động theo cách tương tự: thêm nó trong Fwrd, và bộ lọc của nó có thể chỉ giữ lại những tin nhắn có tên ngân hàng. Hướng dẫn Slack có các bước đó.

Chuyển tiếp không làm được gì

• Không thể thay đổi quy định của ngân hàng. Chuyển tiếp không thay đổi việc ngân hàng cho phép ai được dùng mã. Điều khoản của ngân hàng vẫn áp dụng.
• Không lấy được mã trong ứng dụng của ngân hàng. Chỉ có tin nhắn được chuyển tiếp. Thông báo phê duyệt đẩy và mã trong ứng dụng vẫn ở trên điện thoại của khách hàng.
• Không chạy khi iPhone của khách hàng đang tắt hoặc mất kết nối. Sau khi khởi động lại, việc chuyển tiếp chờ đến khi khách hàng mở khóa một lần, và iPhone không được mở khóa trong 3 ngày sẽ tự khởi động lại.
• Chỉ đi một chiều. Bạn không thể trả lời qua tin nhắn chuyển tiếp, và chỉ các tin nhắn mới được gửi đi.

Tính đến tháng 10 năm 2026, Fwrd miễn phí 15 lượt chuyển tiếp mỗi tháng, và một mã bạn dùng để đăng nhập vài lần mỗi tháng nằm gọn trong mức đó. Fwrd Pro bỏ giới hạn này.