记账员与客户银行的验证码

记账员登录时需要客户手机上的验证码，第一个办法是用你自己的登录：QuickBooks Online 允许客户邀请他们的会计师，Xero 有顾问角色，所以你用自己的账户和自己的验证码登录。对于只给客户发短信的银行，要么每次向客户要验证码；要么在银行条款允许、客户也同意的前提下，由客户在自己的 iPhone 上把那家银行的验证码转发到你的电子邮件或共用频道。

你需要： 客户的书面同意；读一下银行关于分享验证码的条款；客户的 iPhone，运行 iOS 26 或更高版本；你的电子邮件地址，或一个私密的 Slack 或 Microsoft Teams 频道；以及 Fwrd，由客户安装在他们的 iPhone 上。

记账员没有客户的验证码，怎样才能登录？

只要软件或银行提供，就争取你自己的权限。这样验证码会发到你的手机而不是客户的手机，也就没有什么需要转发。

• QuickBooks Online。 Intuit 的帮助页面说明，主要管理员或公司管理员可以在“Settings”下的“Manage users”中邀请会计师。已经有 QuickBooks Online Accountant 的会计师可以直接登录并接受邀请，而且这个邀请不计入订阅的用户数量上限（Intuit，2026 年 10 月 25 日查阅）。
• Xero。 Xero 的帮助中心介绍了顾问用户角色，这通常是客户给会计师的权限，所以你用自己的身份登录（Xero，2026 年 10 月 25 日查阅）。
• 银行。 问问客户，他们的企业账户能不能为记账员添加一个单独的用户，或一个只能查看的登录。银行提供什么，只有银行能说了算。

哪种办法合适？

你自己的登录永远是最合适的。银行除了客户的手机别无选择时，就要看你多久登录一次。

转发任何内容之前：同意与银行条款

• 有些银行禁止分享验证码。 请阅读银行的条款，或直接问银行。如果它说验证码只限账户持有人使用，就不要转发；请用你自己的权限，或每次向客户要。
• 由客户在自己的 iPhone 上设置，并且清楚它的作用。 绝不要在客户不知情的情况下在他们的手机上设置，也绝不要因为陌生人要求就设置。
• 转发一家银行，而不是全部。 请使用只有那家银行的验证码短信才含有的词语，这样客户的其他短信就保持私密。
• 客户可以随时停止， 只要在“快捷指令”中关闭自动化。

客户如何把一家银行的验证码转发到你的电子邮件

这些步骤由客户在他们的 iPhone 上完成，只需几分钟。

1. 在 Fwrd 中添加电子邮件。 打开 Fwrd，轻点 +，选取“电子邮件地址”。在“收件人备忘”下输入记账员的地址，轻点 + 添加，然后轻点 ✓ 保存。

2. 创建“信息”自动化。 在 iOS 27 上，打开“快捷指令”，轻点“资料库”，再轻点“自动化”，然后轻点 +。如果看到“描述快捷指令”，请轻点“编辑”。轻点“自动化”，再轻点“信息”。在 iOS 26 上，打开“自动化”标签页，轻点 +，选取“信息”。

3. 选择那家银行的验证码。 选取“信息包含”（在 iOS 27 上，把“发件人”改为“信息”），并输入只有那家银行的验证码短信才含有的词语，例如银行的名称（如果它的短信里有的话）。

4. 让它不经询问直接运行。 在 iOS 27 上，轻点触发条件旁边的箭头，检查“运行前确认”是否已关闭。在 ⓘ 下的“隐私”中，检查“锁定时允许运行”是否已打开。在 iOS 26 上，选取“立即运行”，然后轻点“下一步”和“创建新快捷指令”。

5. 添加 Fwrd 的操作。 搜索“转发”，添加 Fwrd 的“转发信息到所有目标”，并把它的“信息”设为“输入快捷指令的信息”（在 iOS 26 上，依次选取“输入快捷指令的信息”和“信息”）。

6. 在它下方添加 Apple 的“发送电子邮件”。 轻点它的“邮件”栏，选取“转发信息到所有目标”：那是 Fwrd 的输出。在“收件人”下添加记账员的地址，填写主题，并在箭头下关闭“显示编写表单”。轻点返回以保存（在 iOS 26 上轻点“完成”）。

7. 这就完成了。 那家银行的新验证码短信现在会自动进入记账员的收件箱，无论 iPhone 是否锁屏。

由 Apple 的“发送电子邮件”负责发送，使用的是客户自己的“邮件”账户。电子邮件指南展示了每一次轻点，把 iPhone 短信转发到电子邮件介绍了这个转发目标。

如果事务所里有好几位员工要为同一个客户登录，私密的 Slack 或 Teams 频道也是同样的做法：在 Fwrd 中添加它，它的筛选条件可以只保留含有银行名称的短信。Slack 指南里有这些步骤。

转发做不到什么

• 它改变不了银行的规定。 转发不会改变银行规定谁可以使用验证码，银行的条款依然适用。
• 它收不到银行 App 里的验证码。 只会转发短信。推送确认和 App 里的验证码留在客户的手机上。
• 客户的 iPhone 关机或断网时它不能工作。 重新启动之后，转发要等客户解锁一次才会恢复，而三天没有解锁的 iPhone 会自行重新启动。
• 它只是单向的。 你不能通过转发来回复，而且只会发送新的短信。

截至 2026 年 10 月，Fwrd 每月有 15 条免费转发，你每月只登录几次所用的验证码，完全在这个数量之内。Fwrd Pro 每月 $4.99 或每年 $29.99，均为美国售价，以美元计，订阅后不再有数量限制。