Comptables : les codes de vérification bancaires d’un client

Quand un comptable a besoin d’un code reçu sur le téléphone d’un client pour se connecter, la première solution est votre propre connexion : QuickBooks Online permet à un client d’inviter son comptable, et Xero a un rôle de conseiller, de sorte que vous vous connectez avec votre propre compte et vos propres codes. Pour une banque qui n’envoie de SMS qu’au client, demandez chaque code au client ou, si les conditions de la banque l’autorisent et que le client est d’accord, faites transférer par le client les codes de cette banque, depuis son propre iPhone, vers votre e-mail ou un canal partagé.

Ce qu’il vous faut : l’accord du client, par écrit ; la lecture des conditions de la banque sur le partage des codes ; l’iPhone du client sous iOS 26 ou version ultérieure ; votre adresse e-mail ou un canal privé Slack ou Microsoft Teams ; et Fwrd, installé par le client sur son iPhone.

Comment un comptable peut-il se connecter sans le code de vérification du client ?

Obtenez votre propre accès partout où le logiciel ou la banque en propose un. Le code arrive alors sur votre téléphone, pas sur celui du client, et il n’y a rien à transférer.

• QuickBooks Online. La page d’aide d’Intuit indique qu’un administrateur principal ou de l’entreprise peut inviter un comptable depuis Réglages, puis Gérer les utilisateurs. Un comptable qui a déjà QuickBooks Online Accountant peut se connecter et accepter tout de suite, et l’invitation ne compte pas dans la limite d’utilisateurs de l’abonnement (Intuit, consulté le 25 octobre 2026).
• Xero. Le centre d’aide de Xero décrit un rôle d’utilisateur conseiller, l’accès qu’un client donne généralement à son comptable : vous vous connectez donc avec votre propre compte (Xero, consulté le 25 octobre 2026).
• La banque. Demandez au client si son compte professionnel peut ajouter un utilisateur distinct, ou une connexion en lecture seule, pour son comptable. Seule la banque peut dire ce qu’elle propose.

Quelle option convient ?

Votre propre connexion convient toujours le mieux. Quand la banque ne laisse d’autre choix que le téléphone du client, tout dépend de la fréquence de vos connexions.

Avant de transférer quoi que ce soit : accord et conditions de la banque

• Certaines banques interdisent de partager les codes. Lisez les conditions de la banque, ou demandez-lui. Si elle indique que le code est réservé au titulaire du compte, ne le transférez pas : utilisez votre propre accès ou demandez au client à chaque fois.
• Le client configure cela sur son propre iPhone, en sachant ce que cela fait. Ne le configurez jamais sur le téléphone d’un client à son insu, ni parce qu’un inconnu vous l’a demandé.
• Transférez une banque, pas tout. Utilisez un mot que seuls les SMS de code de cette banque contiennent, pour que les autres SMS du client restent privés.
• Le client peut l’arrêter à tout moment en désactivant l’automatisation dans Raccourcis.

Comment un client transfère les codes d’une banque vers votre e-mail

Le client suit ces étapes sur son iPhone. Elles prennent quelques minutes.

1. Ajoutez l’e-mail dans Fwrd. Ouvrez Fwrd, touchez + et choisissez Email Address (Adresse e-mail). Sous Recipient Reference (Destinataire [pour mémoire]), saisissez l’adresse du comptable et touchez + pour l’ajouter, puis enregistrez avec la coche.

2. Créez une automatisation Message. Sur iOS 27, ouvrez Raccourcis, touchez Bibliothèque, puis Automatisation, puis +. Si vous voyez Décrire un raccourci, touchez Modifier. Touchez Automatisation, puis Message. Sur iOS 26, ouvrez l’onglet Automatisation, touchez + et choisissez Message.

3. Choisissez les codes de la banque. Choisissez Message contient (sur iOS 27, remplacez Expéditeur par Message ; sur iOS 26, Le message contient) et saisissez un mot que seuls les SMS de code de cette banque contiennent, comme le nom de la banque, si ses SMS l’emploient.

4. Faites-la s’exécuter sans demander. Sur iOS 27, touchez la flèche à côté du déclencheur et vérifiez que Confirmer avant l’exécution est désactivé. Sous ⓘ, dans Confidentialité, vérifiez qu’Autoriser l’exécution en mode verrouillé est activé. Sur iOS 26, choisissez Exécuter immédiatement, puis touchez Suivant et Créer un raccourci.

5. Ajoutez l’action de Fwrd. Recherchez Forward, ajoutez Forward Message to All Destinations (Transférer le message vers toutes les destinations) de Fwrd et réglez son champ Message sur Entrée de raccourci (sur iOS 26, Entrée de raccourci, puis Message).

6. Ajoutez en dessous l’action Envoyer un e-mail d’Apple. Touchez son champ Message et choisissez Forward Message to All Destinations : c’est la sortie de Fwrd. Ajoutez l’adresse du comptable sous Destinataires, saisissez un objet et désactivez Afficher la feuille de composition sous la flèche. Revenez en arrière pour enregistrer (OK sur iOS 26).

7. C’est tout : les nouveaux SMS de code de cette banque arrivent désormais tout seuls dans la boîte de réception du comptable, avec l’iPhone verrouillé ou déverrouillé.

Envoyer un e-mail, l’action d’Apple, se charge de l’envoi, depuis le compte Mail du client. Le guide de l’e-mail montre chaque geste, et Transférer les SMS de l’iPhone vers un e-mail explique la destination.

Pour un cabinet où plusieurs collaborateurs se connectent pour le même client, un canal privé Slack ou Teams fonctionne de la même façon : ajoutez-le dans Fwrd, et son filtre peut ne garder que les SMS qui portent le nom de la banque. Le guide Slack donne ces étapes.

Ce que le transfert ne peut pas faire

• Passer outre la banque. Le transfert ne change pas qui, selon la banque, peut utiliser un code. Ses conditions s’appliquent toujours.
• Atteindre les codes de l’app de la banque. Seuls les SMS sont transférés. Les approbations par notification et les codes d’une app restent sur le téléphone du client.
• Fonctionner quand l’iPhone du client est éteint ou hors ligne. Après un redémarrage, le transfert attend que le client le déverrouille une fois, et un iPhone qui n’est pas déverrouillé pendant trois jours redémarre tout seul.
• Fonctionner dans les deux sens. Vous ne pouvez pas répondre par le transfert, et seuls les nouveaux SMS sont envoyés.

Fwrd est gratuit jusqu’à 15 transferts par mois civil en octobre 2026, et un code qui vous sert à vous connecter quelques fois par mois tient largement dans cette limite. Fwrd Pro supprime la limite pour $4.99 par mois ou $29.99 par an aux États-Unis (prix en dollars américains, USD). L’App Store affiche le prix dans votre propre devise.